Особливості відкриття рахунків клієнтам, чиї адреси перейменовано

Під час відкриття рахунків клієнтам, місце проживання або місцезнаходження яких зареєстровано за адресами, щодо яких прийнято рішення про зміну нумерації будинків, перейменування вулиць (проспектів, бульварів, площ, провулків, кварталів тощо), населених пунктів, адміністративно-територіальних одиниць, зміни в адміністративно-територіальному устрої банки мають додавати до справ з юридичного оформлення рахунків відповідні рішення Верховної Ради України або органів місцевого самоврядування.
Як пояснює регулятор у листі від 27.05.2016 № 18-0005/45234, банки зобов’язані проводити ідентифікацію та верифікацію клієнтів — власників рахунків/представників власників рахунків/осіб, які відкривають рахунки на користь третіх осіб.
Закон про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення визначає, що реквізити банку, в якому відкрито рахунок клієнту, номер поточного рахунка, місце проживання або місце перебування фізичної особи — резидента України, а також інша інформація, необхідна для вивчення клієнта, встановлюються суб’єктом первинного фінансового моніторингу на підставі офіційних документів та/або інформації, одержаної від клієнта та засвідченої ним, а також з інших джерел, якщо така інформація є публічною.